與傳統(tǒng)意義上的城商行不同,中原銀行將數字化轉型視為實現“未來銀行”的路徑。信息化、敏捷轉型、大數據這些充滿互聯網思維的詞匯縈繞在中原銀行上下。它就像一個斗志昂揚的創(chuàng)業(yè)公司,始終保持對新鮮事物的敏感和開放。
中原銀行大數據建設歷程
隨著銀行業(yè)務的發(fā)展,在數據應用及數據分析方面中原銀行也經歷了以下幾個階段:
2015年,完成13家分行數據上收,為全行數據集中分析打下基礎;
2016年,完成大數據基礎平臺選型,并完成試點應用系統(tǒng)上線;
2017年11月,中原銀行啟動數字化轉型規(guī)劃,一場顛覆自我的轉型變革就此拉開;
2018年,通過敏捷銀行試點,啟動零售和對公業(yè)務的數字化轉型,全面啟動科技和數據能力的跨越式建設;
2019年,業(yè)務的數字化轉型效果全面釋放,科技投資布局嶄露頭角,中后臺管理水平數字化精細化。
2020年構建規(guī)模化數字創(chuàng)新的核心競爭力,實現在城商行第一梯隊的創(chuàng)新引領。
在大數據建設的歷程中,中原銀行實現了全行數據集市重構與遷移、自助分析平臺上線……在這個不斷嘗試的過程中,數據整合、BI、數據價值體現是銀行內部思考最多的三個問題。
一站式分析體系功能架構
最底層為數據資產地圖,通過對全行的數據資產進行盤點,業(yè)務人員在使用數據時可以知道數據在哪,是否使用,被誰使用,如何使用等情況。在上層的數據創(chuàng)新社區(qū),強調通過不同載體融合全行業(yè)務,為大家提供數據交流和創(chuàng)新的陣地。中間層為基于Smartbi產品所構建的面向不同場景下的幾個功能模塊,其中客戶洞察組件幫助業(yè)務人員實時洞察用戶,靈活采取干預手段;交互式分析組件可助力分析師加強數據分析的自定義深度分析;可視化大屏組件將企業(yè)的關鍵指標數據實時展現,輔助決策者進行科學決策。
實踐方案
基于中原銀行的平臺化產品,下面為大家分享幾個實踐方案:
Smartbi自助分析——讓數據觸手可及
面向業(yè)務部門人員、考核管理人員、產品經理、運營分析人員提供靈活的數據提取、統(tǒng)計和可視化服務,減少固定報表需求,減輕數據團隊的開發(fā)支持壓力,提高業(yè)務取數便捷性。數據支持團隊按照業(yè)務板塊需求開發(fā)基礎業(yè)務寬表,通過Smartbi發(fā)布業(yè)務主題,用戶按需完成數據篩選與分析解決以下四大問題:
(1)靈活查詢:
按需選擇需要的字段信息,并可以對數據按需進行關聯、篩選,解決取數靈活性問題。
(2)探查分析:
利用在線透視分析功能,可以對結果集進行二次加工、分類匯總、交叉透視,實現在線靈活數據探查。
(3)在線可視化:
在線進行拖拽點選式數據分析,利用豐富的數據可視化組件實現交互式可視化分析。
(4)自助發(fā)布:
用戶可以將自己的數據、圖表保存發(fā)布,并可以進行成果共享,供本部門或其他人員查詢使用。
多層次自主分析服務
基于自助分析的基礎上向前向后拓展了一步,向前為面向一線客戶經理,這部分人年齡相對比較大,對計算機的掌握能力較弱。對于這部分人來說,利用智能拼表可以滿足在日常運營分析過程中用戶從多張存量報表提取不同信息進行合并的需求,可以快速自動按需拼接,大幅提升了一線業(yè)務人員靈活數據統(tǒng)計匯總的效率,一定程度上降低了數據支持壓力。
向后為面向中高級分析師設定的,在Smartbi原生SQL的基礎進一步演變,采用數據分級管控策略,限制敏感數據訪問和下載,在保證數據安全的前提下,滿足中高級用戶的數據需求。
多渠道觸達
◆PC全功能體系
PC端以業(yè)務分析一線人員為用戶群,提供數據“生產+消費”能力。
◆移動端報表展示
提供業(yè)務指標類數據便捷查看服務,以數據“消費”為主。利用Smartbi的功能定制,數據人員可以在移動端點擊訂閱,那么在PC端看到的報表,就會自動呈現在移動端上。只需動動小手指,數據便一目了然。
◆交互式業(yè)務大屏
面向不同部門提供業(yè)務全局監(jiān)控服務,通過交互式設計,實現多級指標監(jiān)控。相較于國內其他廠商,Smartbi的產品在交互式大屏應用方面表現性更強,除了正常的大屏展示外,還支持外擴腳本和宏編輯功能。
總結
數據文化建設是中原銀行數字化轉型非常重要的工作。在傳統(tǒng)金融行業(yè)里普遍存在“拍腦門決策”的問題,但是一旦建立了數據文化就能更好地控制這些問題。如在領導憑感覺做決策時,員工可以通過數據說服老板做出更科學的決策。為此,中原銀行與Smartbi合作,結合Smartbi在銀行業(yè)內的長期實踐經驗,深入探索和開拓銀行業(yè)的數字化轉型道路,實現銀行業(yè)務快速升維!
