因果樹創(chuàng)始人馬超表示,投資機器人可以做四種事情,其中有兩件是在降維層面,是對數(shù)據(jù)的處理,包括建立數(shù)據(jù)庫、跟蹤分析。在此之上,投資機器人甚至可以平維和升維處理,比如分析建模、投資預(yù)測。
首先,因果樹會抓取全網(wǎng)13萬+互聯(lián)網(wǎng)公司的信息,建立關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)投融資信息的最完備的數(shù)據(jù)庫。以每個優(yōu)秀的分析師每天可以整理出3家企業(yè)的完備信息來計,現(xiàn)有數(shù)據(jù)大概需要一個分析師用43333天來收集,大概等于118.7年。
第二,投資機器人會每日跟蹤并分析全網(wǎng)項目動態(tài),記錄企業(yè)成長軌跡。這些事情可能至少需要一萬個以上的分析師來做這些事,另外人力的信息半徑是非常有限的,很難做到機器人這樣齊備。
第三,機器人會對項目分析建模:機器人會使用標(biāo)簽云,來分析項目的商業(yè)模式,并對項目進(jìn)行歸類。然后根據(jù)行業(yè)熱度、機構(gòu)熱度、項目本身情況進(jìn)行建模。對項目進(jìn)行綜合評分。
第四,投資機器人通過模型運算,最終推選出近期最具有潛力的企業(yè)。在這個過程中,投資機器人加大了信息半徑,通過對所有過往項目的回歸訓(xùn)練來進(jìn)行投資建模,此外,投資機器人具備情感邏輯能力,對優(yōu)劣信息會加以處理。
2015年,因果樹通過模型分析,對上半年b輪前有融資的1298個項目進(jìn)行跟蹤預(yù)測,選出186個項目, 實際融資數(shù)39,準(zhǔn)確率高達(dá)21.0%,相當(dāng)于傳統(tǒng)投資機構(gòu)的兩倍。因果樹投資機器人預(yù)測融資召回率 24.6%,避免了優(yōu)質(zhì)項目錯失投資機遇。
馬超認(rèn)為,互聯(lián)網(wǎng)的特點就像水一樣,一定是流動、透明、利他、共享的。因果樹投資機器人的目標(biāo)就是要建立流動的數(shù)據(jù)流,讓行業(yè)信息更對稱、透明,讓行業(yè)共享信息和成果,這個過程中要放下小我,成就大家。
國培機構(gòu)董事長劉勇指出,因果樹投資機器人是真正的AlphaGo plus,她已經(jīng)不是簡單的大數(shù)據(jù)和行業(yè)數(shù)據(jù)庫。投資機器人有非常強的深度學(xué)習(xí)能力,能夠在數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上去追蹤企業(yè)成長軌跡,并且智能分析,人工智能是具有情感的,她可以判斷出優(yōu)劣信息,分析好的因素和壞的因素,并且可以自動優(yōu)化模型。這種事情已經(jīng)跳脫出了大數(shù)據(jù)的概念,可能很多家企業(yè)都能建立數(shù)據(jù)庫,大數(shù)據(jù)技術(shù)水平相差都不大。但是,數(shù)據(jù)只是最底層的工具,數(shù)據(jù)之上,要做什么事,能對行業(yè)和社會帶來什么樣的影響,才是最值得關(guān)注的。因果樹投資機器人在底層數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上記錄了企業(yè)成長的map,并通過模型分析和回歸訓(xùn)練來將最終的成果展現(xiàn)。
劉勇強調(diào),人工智能的發(fā)展最終比拼的不會是技術(shù),而是思維的維度。
股權(quán)投資將迎來指數(shù)級增長
中關(guān)村股權(quán)投資協(xié)會聯(lián)席會長兼東方基易投資管理公司董事長易基剛表示,中國股權(quán)投資的體量還很小,還有非常大的發(fā)展空間。過去,股權(quán)投資的發(fā)展非常緩慢,主要原因就是信息不對稱、不透明,沒有定價標(biāo)準(zhǔn)。投資經(jīng)理一對一跟蹤項目需要非常多的時間和精力。因果樹推出投資機器人,可能會徹底結(jié)束一級股權(quán)市場比較原始的狀態(tài)。人工智能在股權(quán)投資領(lǐng)域的應(yīng)用提高了整個一級股權(quán)市場的效率,讓項目價值有了判斷依據(jù),讓一級股權(quán)市場的量化投資成為可能。
易基剛指出人工智能投資不是對投資行業(yè)的沖擊,而是對行業(yè)的推動。正如愛迪生發(fā)明電燈一樣,科技的進(jìn)步并不會讓世界變壞,而是能夠產(chǎn)生無窮的可能。人類和機器從來都不應(yīng)該是競爭關(guān)系。從手工業(yè)到工業(yè),人類文明的進(jìn)步,實際上是工具的進(jìn)步。人要學(xué)會使用工具,使用科技成果,釋放出更多的時間和精力去做升維的事情,在機器工作的成果上提升工作價值。
因果樹聯(lián)合創(chuàng)始人滕放表示,投資機器人一分鐘工作量相當(dāng)于一個成熟的分析師40小時的工作量。在認(rèn)知程度上,因果樹投資機器人的水平相當(dāng)于3-4年投資經(jīng)驗的投資經(jīng)理的水平。
人工智能投資的根本是為了讓股權(quán)流通更高效。目前,“人工智能投資”仍處在起步階段,在技術(shù)、模型上還有很大的進(jìn)步空間,但是智能人工在金融領(lǐng)域的運用,必將能夠打破傳統(tǒng)加法增長的規(guī)律,重構(gòu)整個一級股權(quán)領(lǐng)域的生態(tài),實現(xiàn)指數(shù)級別增長。同時,能夠讓優(yōu)質(zhì)項目不被埋沒,優(yōu)化資金配置,降低行業(yè)損耗,將有效資金與優(yōu)質(zhì)項目高效對接,從而推動創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的發(fā)展。
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